Paras päätöslauselma vuodelle 2021: Luo Leikekirja rakkaillesi
Kuva StartupStockPhotos


Kertonut Marie T. Russell

Videoversio tämän artikkelin lopussa

2020 saattaa olla takanamme, mutta valitettavasti Yhdysvaltain COVID-19-taudinpurkaus jatkaa ennätysten asettamista tuhoisilla tuloksilla. Vaikka lievemmät tapaukset voivat toipua kotona muutamassa päivässä, asiantuntijoiden mukaan ne, jotka on saatava sairaalaan kokea keskimääräinen oleskelu noin kaksi viikkoa, ja jotkut tarvitsevat ylimääräistä toipumisaikaa pitkäaikaishoidossa. Virus on nyt myös johtava kuolinsyy Yhdysvalloissa ja menetys voi jättää perheenjäsenet sekoittamaan ymmärtämään rakkaansa viimeisiä toiveita, etsimään tärkeitä asiakirjoja ja ratkaisemaan asiat.

Olipa kyseessä COVID-19 tai auto-onnettomuus, meillä kaikilla on riski joutua luottamaan jonkun muun hallintaan kotitalouksiamme tai pääsemään tärkeisiin kiinteistöasiakirjoihimme. Päätä tänä vuonna olla valmis - luomalla taloudellinen "leikekirja" rakkaillesi.

Mikä on taloudellinen leikekirja?

Talouslehti on ohjeet ja tietolähde, jonka avulla perheenjäsen tai ystävä voi auttaa sinua hätätilanteessa tai elämäsi lopussa. Taloudellinen leikekirja ei ole testamentti tai perintöasiakirja, vaikka se voisi sisältää nämä tiedot. Pikemminkin se on resurssi, jota voidaan käyttää kotitaloutesi hoitamiseen, lasten ja lemmikkien hoitamiseen, tilien keskeyttämiseen tai sulkemiseen sekä ystävien ja sukulaisten ilmoittamiseen tilanteestasi.

Leikekirjasi voi sisältää tärkeiden asiakirjojen ja tilinumeroiden lisäksi henkilökohtaisia ​​ohjeita. Joitakin ehdotuksia ovat:

  • Mitkä laskut on maksettava kuukausittain (kuten asuntolainan ja asunnonomistajien yhdistyksen maksut, yleishyödylliset palvelut, kaapeli-, puhelin- ja Internet-palvelut, luottokortit jne.) Sekä tilinumerot ja yrityksen yhteystiedot

  • Meneillään olevat kotitalouden lisäpalvelut, puhelinnumerot ja yhteyshenkilöiden nimet (päivittäistavaroiden toimitus, siivous, tuholaistorjunta, pihanhoito jne.)

  • Tiedot lastesi tarpeista, mukaan lukien luettelo ja yhteystiedot kouluille, koulun ulkopuolisille aktiviteeteille, lastenlääkäreille ja lääketieteen erikoislääkäreille sekä pääpiirteet heidän päivittäisistä rutiineistaan

  • Lemmikkieläinten hoito-ohjeet ja eläinlääketieteelliset tiedot

  • Kopio rahoitussuunnitelmastasi, jossa on luettelo säästö- ja sijoitustileistä sekä kunkin tilin tiliotteet

  • Tärkeät asiakirjat, kuten syntymätodistukset, avioliittoluvat, avioeropäätökset, autonimikkeet, omaisuusasiakirjat, testamentit, passit, lääketieteelliset ohjeet, hautausmaan tms.

  • Vakuutusasiakirjat, joissa on tilitiedot (auto, henki, terveys, sateenvarjo jne.)

  • Viimeisten kolmen tai viiden vuoden veroilmoitukset

  • Kaikkien online-tilien, myös sosiaalisen median, kirjautumistiedot

  • Ohjeet kenen puoleen ottaa yhteyttä ja miten kuolemasi tapahtuessa (tämän tulisi sisältää perheenjäsenet, ystävät, asianajajat, vakuutusasiamiehet, hautajaiset, valtion virastot, kuten sosiaaliturvalaitos - jopa lomakorttiluettelosi!)

Kun luot talouslehtiä, tee muistiinpanoja siitä, kuinka usein sen sisältöä on päivitettävä, ja ajoita kalenterisi aika tietojen säännölliseen tarkistamiseen. Et halua joutua järjestäytymisvaikeuksiin, vain saada tiedot päivätyksi, kun tarvitset niitä.


sisäinen tilausgrafiikka


Tee se henkilökohtaiseksi

Taloudellisen leikekirjasi järjestäminen on täysin sinun tehtäväsi, riippumatta siitä, aiheiden mukaan, kuten koti, auto, lapset ja lemmikkieläimet, tai niiden elämäsi ja kotitaloutesi näkökohtien mukaan, jotka tarvitsevat huomiota päivittäin, viikoittain tai kuukausittain.

Jos olet määrittänyt tietyn ystävän tai perheenjäsenen käyttämään talouslehtiäsi, voit myös mukauttaa sen kuvilla tai perintökirje kuolemasi sattuessa. Voisit jopa kutsua ystäväsi tai perheenjäsenesi liittymään kanssasi luomaan leikekirjaasi tai työskentelemään vanhusten vanhempien kanssa luomaan omat. Voit prosessin aikana oppia lisää sukuhistoriastasi!

Suojaa tietosi

Kun olet päättänyt, mitä sisällytetään talouslehtiisi, sinun on myös päätettävä, kuinka se suojataan. Jos päätät luoda fyysisen muistikirjan tai sijoittaa taloudellisen leikekirjasi esimerkiksi flash-asemaan, mieti, miten se voidaan parhaiten suojata tulipalo- tai vesivahingolta, varkaudelta tai ei-toivotulta käytöltä. Yksi vaihtoehto on asentaa lukittava, palonkestävä kassakaappi, joka voidaan kiinnittää lattialle kodin piilotettuun alueeseen. Sillä aikaa ei typerää, jolla on tallelokero, saat tarvitsemasi nopeasti käyttöön.

Sinulla saattaa olla houkutus tallentaa varainhoitokirjasi pankkisi tallelokeroon. Palvelua tarjoavan palvelun löytäminen voi kuitenkin olla vaikeaa tallelokeroista lähtien eivät ole niin suosittuja kuten ennen. Muita haittoja ovat varastointimaksujen maksaminen ja mahdollinen esteettömyys. Pandemian alkamisen jälkeen joillakin pankeilla on suljetut oksat väliaikaisesti, jolloin asiakkailla ei ole tapaa hakea tärkeitä esineitään.

Niille, jotka ovat tyytyväisiä tekniikkaan, verkkotallennusholvi voi olla edullinen vaihtoehto. Dropbox, Google Drive ja Microsoft OneDrive ovat monien turvallista tallennustilaa tarjoavien teknologiayritysten joukossa. Nämä palvelut antavat sinulle tai rakkaallesi mahdollisuuden käyttää tiedostojasi milloin tahansa digitaalisella avaimella, kuten PIN-koodi tai "luotettu yhteyshenkilö". Lisäsuojauksena voit suojata salasanalla tai salaa tiedostosi estää hakkereita pääsemästä tietoihisi.  

Ole valmiina

Kun COVID-19 alkoi levitä Yhdysvalloissa, jotkut amerikkalaiset päättivät tulla "preppers" ruokien, wc-paperien ja muiden tarvikkeiden kerääminen suojauksena lukkoja ja myymälöiden sulkemisia vastaan. Valitettavasti vähemmän ihmisiä käytti tilannetta kuvitellakseen olevansa karanteenissa terveydenhuollossa, eivätkä pysty kommunikoimaan suoraan läheistensä kanssa.

Taloudellisen leikekirjan luominen ja tärkeiden perheenjäsenten tai ystävien tiedottaminen sen sisällöstä voi tuoda sinulle mielenrauhaa kaikissa tilanteissa. 

Tekijänoikeus 2021. Kaikki oikeudet pidätetään.
Painettu julkaisijan luvalla.

Kirja tämän kirjoittajan mukaan

Yrittäjän opas taloudelliseen hyvinvointiin
kirjoittanut Wayne B.Titus III, CPA / PFS, AIFA

WAYNE TITUS CPA: n yrittäjän opas taloudelliseen hyvinvointiinYrittäjänä sinulla on intohimo ja itsepintaisuus muuttaa visiosi todellisuudeksi. Mutta se ei tarkoita, että sinulla on taloudellista asiantuntemusta kasvattaa ja laajentaa yritystä tai luoda pitkäaikaista vaurautta perheellesi. Kestävän tulevaisuuden varmistamiseksi tarvitset luotettavan neuvonantajan, jolla on selkeä prosessi. Yrittäjän opas taloudellisesta hyvinvoinnista Wayne Titus hyödyntää henkilökohtaisia ​​kokemuksiaan ja ammatillista taustaansa opastamaan sinut löytämään ja rakentamaan luotettava, kommunikoiva suhde neuvonantajaan, jolla on kokonaisvaltainen näkökulma. Hän näyttää myös, kuinka voit tehdä kumppanin sellaisen kanssa, joka ymmärtää huippuyrittäjien säästöstrategiat ja varmistaa, että salkun kaikkiin osa-alueisiin - mukaan lukien sijoittaminen, varallisuuden siirto, parantaminen, suojaaminen ja hyväntekeväisyyteen liittyvät lahjat - kiinnitetään asianmukaista huomiota. Yrityksesi on henkilökohtaista. Kun sinulla on oikea henkilö katsomaan taloudellista palautettasi, sinulla on vapaus keskittyä tärkeimpiin asioihin: perheeseesi, tavoitteisiisi ja yritykseesi.

Jos haluat lisätietoja ja / tai tilata tämän kirjan, Klikkaa tästä.   

kirjailijasta

Wayne B.Titus III, CPA / PFS, AIFAWayne B.Titus III, CPA / PFS, AIFA perusti AMDG Financial and AMDG Business Advisory Services -palvelun vuonna 2002 perustuen 15 vuoden kokemukseensa kahdessa suuressa tilitoimistossa, jotka työskentelivät Fortune 50 -asiakkaiden kanssa. Hän siirtyi yrittäjyyteen saadakseen suuremman vaikutuksen ihmisten elämään. Pelkästään maksullisena luottamusneuvojana hänen uskollisuutensa on asiakkaita kohtaan: hän asettaa heidän etunsa etusijalle omien tai yrityksen etujen kanssa. Yli 200 miljoonan dollarin omaisuudellaan AMDG Financial integroi vero-, rahoitus- ja sijoitusstrategiat auttaakseen asiakkaita tekemään taloudelliset ja elämänsiirtymät tarkoituksella. Yhtiön uskontunnustus on "Taloudellisesta viisaudesta, paremmasta taloudenhoidosta". Hänen viimeisin kirja on Yrittäjän opas taloudelliseen hyvinvointiin (Lioncrest Publishing, maaliskuu 2019). Lisätietoja on osoitteessa amdgservices.com 

Video / haastattelu Wayne B.Titus IIIOpas taloudelliseen hyvinvointiin
{vembed Y = 0taOXvqb510}

Tämän artikkelin videoversio:
{vembed Y = yHMIRSayfao}

Takaisin alkuun